基金托管人和基金管理人的區別

基金托管人和基金管理人的資格不同，職責也不相同。

1、資格方面

基金托管人：

1.設有專門的基金托管部

2.實收資本不少于80億元

3.有足夠的熟悉托管業務的專職人員

4.具備安全保管基金全部資產的條件

5.具備安全、高效的清算、交割能力。

基金管理人：

1.具有一定數額的資本金，如《基金辦法》中規定擬設立的基金管理公司的最低實收資本為1000萬元

2.與托管人在行政上、財務上和管理人員上相互獨立

3.有完整的組織結構

4.有足夠的、合格的專業人才

5.具有完備的風險控制制度和內部管理制度

2、職責方面

基金托管人職責：

1.安全保管基金的全部資產

2.執行基金管理人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來

3.監督基金管理人的投資運作，發現基金管理人的投資指令違法違規的，不予執行，并向中國證監會報告

4.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值及基金價格

5.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

6.出具基金業績報告，提供基金托管情況，并向中國證監會和中國人民銀行報告

7.基金章程或基金契約、托管協議規定的其他職責。

基金管理人的職責則：

1.按照基金契約的規定運用基金資產投資并管理基金資產

2.及時、足額向基金持有人支付基金預期年化收益

3.保存基金的會計賬冊、記錄15年以上

4.編制基金財務報告，及時公告，并向中國證監會報告

5.計算并公告基金資產凈值及每一基金單位資產凈值

6.基金章程或基金契約規定的其他職責

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