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所謂保本基金，是指在基金產品的一個保本周期內（基金一般設定了一定期限的鎖定期，在中國一般是3年，在國外甚至達到了7年至12年），投資者可以拿回原始投入本金，但若提前贖回，將不享受優待。
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基金是指為了某種目的而設立的具有一定數量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險基金、退休基金、各種基金會的基金。
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保險，是指投保人根據合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發生的事故因其發生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業保險行為。
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保險觀察期又稱保險等待期，或免責期。指保險合同在生效的指定時期內，被保險人在這個時期發生保險事故，保險公司不需承擔賠償責任。
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保險利益的載體是保險標的。保險標的主要的保險對象，包括兩大類，一類是財產及其有關利益，另一類是人的壽命和身體。
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保薦人是二板市場的一種特有的證券公司。其特點為保薦人既是擔保人又是推薦人。保薦人就是為二板市場的上市公司的上市申請承擔推薦職責，為上市公司的信息披露行為向投資者承擔擔保職責的證券公司。
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債券型基金以國債、金融債等固定收益類金融工具為主要投資對象的基金稱為債券型基金，風險比較低，收益比較低，一般不會虧損本金。
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基金和理財的監管性質是不同的，另外，基金和理財服務費有很大的差距，基金和理財的安全性質也是不同的。
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基金和定期存款最大的區別就是定存沒有風險，收益固定。基金種類比較多，有低風險產品，也有中高風險的指數基金、股票基金、混合基金等。
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保本浮動收益型是指本金保證兌付，但收益會依照合同約定事項浮動。保本固定是指保本保利潤，收益已經約定不會變。
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